Уголовная ответственность за «обналичивание» материнского капитала
Уголовным законом установлена уголовная ответственность за мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовым актами, путём представления заведомо ложных, недостоверных сведений, а равно путём умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат (ст. 159.2 УК РФ).
К социальным выплатам, в частности, относятся пособие по безработице, компенсации на питание, на оздоровление, субсидии для приобретения или строительства жилого помещения, на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, средства материнского капитала, а также предоставление лекарственных средств, технических средств реабилитации, специального транспорта, путевок, продуктов питания.
Материнский капитал - это целевая мера государственной поддержки семей с детьми, средства которой используются только по направлениям, которые прописаны в ст. 7 Федерального закона от 29.12.2026 N 256-Ф3. Любые попытки обойти закон через «серые схемы» считаются мошенничеством.
Так, уголовная ответственность по ст. 159.2 УК РФ возникает в случае «обналичивания» материнского (семейного) капитала лицами, имеющими право на его получение, совместно с сотрудниками кредитно-потребительских кооперативов (иных кредитных организаций или организаций, оказывающих риэлторские услуги).
Например, когда мать, имеющая право на получение средств материнского капитала, пытается распорядиться ими на цели, не предусмотренные законом, совершая комплекс действий по введению сотрудников Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации в заблуждение о том, что деньги пойдут на улучшение жилищных условий (покупку, строительство жилья), а на самом деле средства расходуются на иные цели.
Схема «обналичивания» во всех уголовных делах, как правило, одинаковая. Женщина, являющаяся получателем сертификата на материнский (семейный) капитал, обращается в кредитно-потребительский кооператив, будучи заинтересованной не в реальном улучшении жилищных условий, а в получении материнского капитала либо его части на собственные нужды в наличной денежной форме, заключает с КПК фиктивный договор займа, якобы, на приобретение квартиры или земельного участка для индивидуального жилищного строительства, затем - фиктивный договор купли-продажи квартиры или участка, а полученные в качестве займа денежные средства расходует на иные цели.
После этого с личным заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на погашение основного долга и уплату процентов по займу и фиктивными договорами обращается в территориальное подразделение Фонда пенсионного и социального страхования РФ, которое после одобрения заявления перечисляет денежные средства из федерального бюджета в счёт погашения фиктивного договора займа.
Такая попытка израсходовать материнский капитал на не предусмотренные законом цели содержит признаки хищения и
квалифицируется как мошенничество.
Женщина - распорядитель материнского капитала под видом «помощи в обналичивании» может быть введена сотрудниками КПК, риэлторами в заблуждение относительно законности предстоящих юридических действий в связи с юридической неграмотностью, незнанием положений законодательства РФ, а также потребностью в получении денег, склонена к заключению ряда мнимых гражданско-правовых сделок и совершению юридически значимых действий: формально оформить с подконтрольными членам организованной группы лицами договор купли-продажи земельного участка, заключить с КПК фиктивный договор потребительского займа на сумму сертификата на материнский капитал на строительство жилой недвижимости на указанном участке, а после перечисления денежных средств из бюджета на расчётный счёт КПК получить лишь небольшую часть из них.
